【2021年】11月実績〜下落時のPF、米国株暴落へ向けて〜

11月実績 実績
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こんにちは、最北投資家&ポイ活家のりゆうです。

11月の確定利益は45万円を超えました。びっくりするかもしれませんが、ポイ活が半分ぐらい占めてます。

451,144円

 

りゆう
りゆう

半分以上ポイ活だったから驚きです。

 

かめ
かめ

ポイ活キングカメ〜〜

集計ルールについて 決済損益のみ計上し、含み益や含み損はカウントしてません。
よって、株などの資産は決済しない限りは利益には含めません。

ポイ活も資産運用の一部として考えているので集計に含めます。
またポイントサイトで得たポイントは利益に計上せず楽天ポイントやdポイントなど最終的に変換したポイントを計上します。

 

 

11月の投資とポイ活の結果について

 

では、いつものように投資とポイ活の比較ですが、次のような結果でした。

リスク資産評価額:15,631,280円

(+414,886円、+2.73%)、前月比:+808,932円

※預貯金等現金資産は含めず

投 資:203,869円

VS

ポイ活:251,899円

内訳詳細ですが、次のようになりました。

投資
手動トラリピ(元本:約450万円) 2,017円
代用トラリピ(元本:約150万円) 4,015円
株配当 7円
トライオートETF 193,126円
レバレッジETF 4,624円
ソーシャルレンディング 80円
合計(11月合計) 203,869
投資累計(2021年1月〜) 1,041,295円
ポイ活
キャンペーンなどの現金獲得 15,023円
ライン(ペイ残高+ポイント) 455円
Vポイント 5円
アマゾンギフト券 17,700円
Tポイント 3,258円
dポイント 207,289円
ペイペイボーナス 747円
楽天ポイント 2,557円(仕入れコスト除外)
ポンタポイント 4,632円
メルカリ 230円
ファミペイ 3円
合計(11月合計) 251,899円
ポイ活累計(2021年1月〜) 833,455円
投資+ポイ活の累計損益(2021年1月〜):1,874,750

 

現在のすべての設定はこちらの記事でまとめてます。

 

トラリピの結果について

9月挿絵2

 

11月のAUDNZD(オージーキウイ)はほとんど動かずでマイナススワップをひたすら取られるという悲しい状況でした。しかしこの記事を書いている12月は非常によく動いておりトラリピの利益も久々に出てます。

逆にNASDAQが下げており株価が低迷した状況、資金管理をしながら今後もトラリピにも分散してきます!

手動トラリピ決済回数と利益
CADJPY(買い) 2回 1,000円
EURJPY(売り) 2回 1,000円
AUDNZD (買い) 1回 -191円
AUDNZD (売り) 0回 0円
EURGBP(売り) 稼働停止 0円
NZDUSD(売り) 稼働停止 0円
CNHJPY(買い) 稼働停止 0円
11月合計:2,017円

現在のトラリピの全ポジション状況はグーグルスプレッドシートで公開中です。

 

かめ
かめ

為替から株に資金移動するカメ〜

 トラリピならマネースクエア♬
マネースクエア ポケトラアプリ用

 

積立投資と代用手動トラリピについて

 

ETFの積立と代用FXについて

株を代用したユーロ円売りトラリピは決済は5回でした。

ユーロ円の代用トラリピは140万円の設定で、現在は現金0円で稼働してます。

またオミクロンショックのときにメキシコペソを安値で仕込んだため密かにメキシコペソ代用も開始しました。ペソの方は細々と始めてます!

代用有価証券 × ユーロ円売りトラリピ
ユーロ円含み損 -52,870円
ユーロ円決済利益(2020年4月〜) 45,655円
株含み益 271,339円
株決済利益(2020年4月〜) 25,873円
11月評価額:ユーロ円含み損:-52,870円 < 342,867円(株含み益 + 株決済益 + ユーロ円決済益)

 

りゆう
りゆう

代用FXでメキシコペソを少しずつ始めました。

代用有価証券はauカブコム証券で♬
auカブコム証券

トライオートETF(NASDAQ100トリプルレバレッジ,TQQQ)

 

10月は600万円の設定で稼働させていましたが、さらに資金を追加して11月は700万円の設定にしてます。

TQQQはそのうちサービス終了しそうですが、今のところ最もパフォーマンスも良いのでさらに資金追加を検討してます。

トライオート ETF決済回数と利益
TQQQ(7ドル) 41回 28,996円
TQQQ(3ドル) 30回 24,153円
TQQQ(10ドル) 29回 27,490円
TQQQ(15ドル)2口 52回 71,040円
TQQQ(トッピング) 5回 3,582円
11月合計:193,126円

 

 

りゆう
りゆう

12月はNASDAQの下落幅が9月以来、久々に50日移動平均線を割りました。

TQQQ,FASはインヴァスト証券♬

トライオートETF

その他の投資について

kameiland.com

最北投資ブログでは自動売買(トラリピ、トライオートETF)と代用有価証券投資が主力ですが、他にも仮想通貨(ビットコイン,BTC)積立、つみたてNISA、イデコ(iDeco)、ポイント投資(ポイ活投資)、ユーロズロチなどにも投資しています。

 

仮想通貨について

 

現在ビットコインは(BTC)は高値で推移しているためピラミッド積立というテクニックを使った変則的積立を行なっています。

11月は10月の平均値から以下のように積立をスタートさせてます。

11月のBTC積立イメージ

ピラミッド積立は初日から9月平均レートより高い740万円/BTCまで上昇しましたが、その後下落し前月平均値の-5%に到達したため11,000円積立してます。最終的に9,000円を繰り越しました。

また前月平均値とは別にRSI<40になった段階で10,000円を2回追加ました。

繰越額は累計で29,008円で再び大きく下げた時に全力買いします!

 

10,000円/月予定で積立スタート ▶︎ 上昇したた11,000円積立し9,000円を12月以降に繰り越し

11月積立結果

 

ビットコインは値動きが非常に大きいです。

暴落があったときに躊躇していしまったり、買いすぎてしまう(そしてさらに下げる)ということもよくあります。

ピラミッド積立であればルール通りの行動ができるので精神的にも落ち着いて積立を行うことができます。

11月からアルトコイン(XRP、ETH)の積立も始めました。

こちらはRSIを判断材料としたピラミッド積立です。

 

記事を書いている12月現在ではオミクロン株に加えてFRBが金融緩和の縮小、利上げ、さらにバランスシートの縮小にまで言及しており株式とともに仮想通貨全面安の状態です。

今まで長らくハト派だったのにいきなりタカ派発言を繰り返すため采配が悪いなという印象を否めません。利上げは経済正常化にとって必要なプロセスではありますが、マーケットの動揺が止まりませんね。

 

ポイ活で浮いたお金でビットコイン♬
コインチェック

 

つみたてNISAについて

つみたてNISAは自分の枠で楽天VTI、妻の枠でeMAXIS slim S&P500を満額(6,6666円)積立しています。

<自分:楽天VTI>

11月自分つみたてNISA

<妻:eMAXIS slim S&P500

11月妻つみたてNISA

 

iDeco(イデコ)について

毎月1.2万円、銘柄と配分はeMAXIS slim 先進国株10,000円と新興国1,000円に投資しています。

<自分:eMAXIS slim 先進国株&新興国>

11月自分イデコ

<妻:楽天・全世界株式>

11月妻イデコ

レバレッジナスダック

TQQQとは別に投資信託でレバレッジのかかったナスダック指数に連動する投資信託の積立も開始しました。

選んだ銘柄は大和アセットマネジメント株式会社が運用するiFreeレバレッジNASDAQ100です。

TQQQはロスカットのある商品なので資金管理に注意が必要ですが、こちらは投資信託なのでロスカットがありません。

値動きが激しく月1回の積立だと細かく下落を拾えない可能性があるのでつみレバという手法で毎日積立を行ってます。

6月から500円/日でLINE証券で始めました。

※調子が良いので8月から1,000円/日で積立してます。

現在はポイントでauカブコム証券や楽天証券でも積立してます。

信託報酬の安い楽天レバレッジNASDAQ100が新たにリリースされたため今後はこちらを積立していきます!

11月ナスレバ

 

りゆう
りゆう

11月は楽天、ポンタポイントで積立、現金未使用です♬

LINE証券& LINE FXはお得な口座開設特典あり♬
LINEFX0714

 

ユーロズロチ(EURFLN)

現在一番のお荷物と化しているユーロズロチ(EURFLN)は金融緩和の出口でどうなるかを注視しています。

現在ユーロズロチが上がっている要因はポーランドのインフレによりズロチ安状態が起こっているだけでなくユーロとの衝突により政治的リスクが生じさらなるズロチ安が起こっています。

ポーランドの利上げによって毎日スワップが入るようになったためこの状況を脱した後どうなるかを見極めて最終的な判断をする予定です。

 

11月ユーロズロチ

 

かめ
かめ

ポーランドとユーロが和解したときこそチャンスカメ!

 

GEMFOREX

こちらは海外FX口座を利用したUSDJPY(ドル円)の両建て口座です。

8月に一部損切りをしました!その際に-32,000円ほどの損失が発生したため現在までの利益は51,580円です。

ユーロドルを始めたことで損失にはなりましたが、逆に言うとドル円をしていたから損失を食い止めることができているわけで投資に分散が大事と言うことが思い知らされました。

また「みんなのFX」で発生するAUDNZD(オージーキウイ)のマイナススワップもドル円口座のおかげで全体では損失を食い止めることができています。

こちらは年内29日に一度全決済の予定です!

 

レバレッジETF

9月挿絵3

まだ始めたばかりですが、ドル建てのレバレッジETFの積立を始めました。

毎月S&P500の3倍レバレッジが効いたSPXLとICE半導体指数の3倍レバレッジがかかったSOXLを積立してます。

11月時点でSPXLで+20%、SOXLで+45%程度の含み益が出ていたため一部利確してます。

非常にボラが大きいので最近はRSIやボリンジャーバンドを目安に売り買いしてます。

またその分国内ETFの積立と被る銘柄の購入を抑えバランスを取ります。

11月レバレッジETF

以上をまとめると大体1,500万円程度の投資元本(設定では約1,600万円)に対して株の含み益が100万円程度(FXポジションを含むと40万円程度です。

先月と比較すると投資額がさらに100万円程度増えてますが、トライオートETF口座への入金や積立で増えてます。

為替は大きく下げましたが、結果的に含み損よりも含み益が多くなってます。

波乱の12月の相場もNASDAQや仮想通貨の含み損が大きいものの長期積立した株や投資信託の含み益が上手くカバーしています。

また為替の含み損もそれ自体前提で運用するトラリピなので大きな問題ではありません。

長期投資を行いつつ含み損益を相互に相殺しトータルで評価額が上がる状況を意識しています。

 

FX 入金額 含み損益 株式 入金額 含み損益 仮想通貨 入金額 含み損
みんなのFX
セントラル短資
2,770,246円

285,763円

-161,023円

+5,101円

つみたてNISA 872,996円 799,995円 +322,351円 +258,383円 BTC

XRP

ETH

177,100円

25,700円

13,400円

+40,100円

-1,971円

-423円

トライオートETF 6,283,391円 -376,595円 ネオモバ

楽天証券

LINE証券

カブコム投信

164,855円

41,740円

122,544円

30,001円

-3,396円

+115円

+13,332円

+2,937円

マイニング 875円
代用FX(カブコム) 現金:0円 -52,870円 カブコム 株 ※左FXの代用株 1,466,958円 +271,339円 SBIソシャレン 18,025円
代用FX(DMM) 現金:0円 +2,209円 DMM証券  235,132円 +14,293円
IG証券 ユーロズロチ 831,138円 -149,770円 iDeco 363,082円

127,422

+136,415円

+8,801円

GEMFOREX 466,906円 +92,200円 ROBO PRO 120,000円 -5,308円
FX合計 10,637,444円 -642,957円 株式合計 4,344,725円 +1,019,262円  234,225円 +38,581円
元本:15,216,394円 評価額:15,631,280円 損益:+414,886円(+2.73%)

※個人年金も月12,000円積立していますが、投資と性格が異なるので入れてません。

 

ポイ活の実績について

最北投資ブログ

ポイントはその都度大きなキャンペーンがあるかどうかで実績が変わります。

ポイ活で稼いだポイントで生活費を賄うことができるので投資に充てられる現金に余裕があるも本ブログの特徴かもしれません。

現在はポイントが増えすぎてしまい生活費に使わないポイントは運用してます。

元本は0円、運用益は非課税なのが最大のメリットですね。

ですが、このうち楽天ポイント運用、ストックポイント運用は撤退しました。

ポイント 積立額 元本 損益
dポイント 500P/日 128,700円 +18,126円
PayPayボーナス 40P/日 7,230円 +1,183円
Pex ポイント定期預金 10,000P/月 30,000円 半年で1.0%保証
元本:165,930円(内30,000円は定期預金)  損益:+19,309円

PeXは毎月1万円分を定期預金に回してましたが、来月からは定期預金には入れずに取っておきます。現在預けている分の償還と合わせて年末のdポイント15%増量キャンペーン時に一気に変換するためです。

ポイ活は運用と変換を上手く組み合わせることで大量のポイント獲得に繋げることができます。

 

 

りゆう
りゆう

11月は年に1回のdポイント変換15%増量で一気にdポイントを生成しました。

ポイ活のお得情報は流行り廃りが早いので全て記事にするのが難しく速報は毎回Twitterで紹介しています。

 

12月はBITOPOINT(ビットポイント)の口座開設が熱いですね!

口座開設と入金で5,500円分の仮想通貨がもらえます。

もし開設を考えてる方がいましたら僕のツイッターのDMを送っていただければ招待コードをお送りします。招待コードからの開設でさらに1,500円分の仮想通貨がもらえます。

また常時開催してて熱いのがHuobi(フォビ)やbitFlyer(ビットフライヤー)の口座開設です。

どちらも口座開設特典の仮想通貨がもらえます!

 

かめ
かめ
現在au PAYカードの攻略をしているカメ〜〜〜

 

まとめ

最北投資

この記事を書いている現在は新型コロナ株オミクロン株の影響で世界の株価が軒並み下げた状態です。

買い場としてチャンスではありますが、資金管理も非常に問われる展開のため安定運用を心がけていきます!

毎月の確定利益が元本に対して少なめではありますが、含み益は100万円を超えているので今後も長期保有を継続していく予定です。

今後は以下のような投資を予定してますが、さらに色々なものへ投資を考えていこうと考えてます。

ドルフラン、ドルカナのトラリピ
米国株CFD手動トラリピ
● 代用有価証券 × ユーロ円以外のトラリピ
仮想通貨エアドロップ
● ブロックチェーンゲーム
● 妻の新規投資サポート
● ロボアドバイザー投資

 

りゆう
りゆう

来月から保険を解約した妻が投資を始めます♬

 

<仮想通貨取引所Huobi(フォビ)開設で最大2,000円相当の特典がもらえます♬>

紹介コード:zYVv5

フォビ仮想通貨

 

<仮想通貨取引所bitFlyer(ビットフライヤー)開設で最大1,000円相当の特典がもらえます♬>

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最後にこのブログでは自分のポジションをグーグルスプレッドシートでリアルタイムに公開していますが、テンプレートも公開しています。

※2021年1月2日更新
・売りに対応・複数通貨ペアの同時運用に対応(5通貨まで) ・対応通貨ペア(USD/JPY、EUR/JPY、CAD/JPY、AUD/JPY、NZD/JPY、MXN/JPY、GBP/JPY、AUD/NZD、EUR/GBPに対応)
最近トラリピのバックテストツールも公開しました。

ブログでは他にも様々なツールを公開してますので上記リンクから使ってみてください♬

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