こんにちは、最北投資家&ポイ活家のりゆうです。
少し相場も底をついたか？と思いきやFRBのタカ派姿勢が非常に強くなり再び下落モードになってしまいました。
含み損は再び増加したものの、意外なことに株が堅調だったため前月比プラス45万円で現在マイナス400万円です！
そして現在積立には絶好の機会と考えて引き続き確定利益よりも現物積立に力を注ぐことにしてます。
【8月積立】
✅ 積立NISA 6.66万
✅ iDeCo 2.4万
✅ 投信 3万
✅ ETF 18.7万
✅ 米国ETF 1.9万
✅ ロボプロ 1万
✅ 仮想通貨 1.6万✅ 妻のオルカン 7.3万
👉 合計:約42.7万円にわか雨では無いけどそう言ってみたい🥶 by 坂本ですが？#投資#投資家さんと繋がりたい #投資家と繋がりたい https://t.co/2SILo6loX6 pic.twitter.com/UUXihGybIu
— りゆう@最北投資&ポイ活ブログ (@kame_iland) September 7, 2022
● 確定利益：281,126円
● リスク資産評価額：17,611,094円（–4,060,432円、-18.74%）
● 前月比：+431,524円
※上記に現金資産は含めてません。
含み損のほとんどがグロース銘柄
どんどん積立するカメ〜〜
8月の投資とポイ活の結果について
では、いつものように投資とポイ活の比較ですが、次のような結果でした。
投 資：77,937円
VS
ポイ活：203,189円
内訳詳細ですが、次のようになりました。
| 投資 | |
|---|---|
| 手動トラリピ（元本：約350万円） | 151,809円 |
| カブコム手動トラリピ（元本：約200万円） | 10,858円 |
| DMM FX手動トラリピ | 681円 |
| GMO手動トラリピ（TQQQ） | 3,144円 |
| 海外FXの手動トラリピ（ユーロポンド） | 5,743円 |
| OANDA証券手動トラリピ（ユーロズロチ） | 0円 |
| CONNECT証券 | 2,868円 |
| 配当 | 2,278円 |
| LINECFD（ゴールド） | 2,103円 |
| 合計（8月合計） | 77,937円 |
| 投資累計（2022年1月〜） | 534,937円 |
| ポイ活 | |
| キャンペーンなどの現金獲得 | 77,213円 |
| ライン（ペイ残高+ポイント） | 425円 |
| Vポイント | 255円 |
| アマゾンギフト券+アマゾンポイント | 21,312円 |
| Tポイント | 2,057円 |
| dポイント | 89,014円 |
| ペイペイポイント | 2,589円 |
| 楽天ポイント | 3,911円 |
| ポンタポイント | 2,707円 |
| メルカリ | 2,322円 |
| WAON | 130円 |
| 合計（8月合計） | 203,189円 |
| ポイ活累計（2022年1月〜） | 613,183円 |
| 投資＋ポイ活の累計損益（2022年1月〜）：1,148,120円 | |
トラリピの結果について
| 手動トラリピ決済回数と利益 | |
|---|---|
| CADJPY（買い） | 0円 |
| EURJPY（買い）裁量 | -690円 |
| EURJPY（売り） | 0円 |
| AUDNZD （買い） | 0円 |
| AUDNZD （売り） | 7,578円 |
| NZDUSD（買い） | 18,965円 |
| NZDUSD（売り） | 0円 |
| NZDJPY（買い） | 1,150円 |
| AUDUSD（売り） | 1,666円 |
| EURGBP（売り） | 775円 |
| USDJPY（買い）裁量 | 123,381円 |
| 8月合計：151,809円 | |
ドル円の値動きがビットコインみたいカメ〜
トラリピならマネースクエア♬
積立投資と代用手動トラリピについて
ETFの積立と代用FXについて
株を代用したユーロ円売りトラリピは10,858円でした。
ユーロ円の代用トラリピは140万円の設定で、現在は現金0円で稼働してます。
円安も一服した感があるので再びユーロ円売りを始めてます。
最近は設定を固定しないで裁量風なトラリピをしています。
DMM FXでは特にそれが顕著でポジションを長期保有していません。
| 代用有価証券 × ユーロ円売りトラリピ | |
|---|---|
| 代用FX含み損 | –220,030円 |
| FX決済利益（2020年4月〜） | +77,284円 |
| 株含み益 | +317,459円 |
| 投資信託含み損（レバナス） | -65,585円 |
| 株決済利益（2020年4月〜） | 25,873円 |
| 7月評価額：FX含み損：-220,030円 < 355,031円（株含み益 + 株決済益 +投信+ ユーロ円決済益） | |
為替が不安定なため最近は無理にポジションを取らないようにしてます。
トライオートETF（NASDAQ100トリプルレバレッジ,TQQQ）
約600万円の設定ですが、下落が続くため50ドルで稼働を停止させました。
浮いた資金を利用してトラリピに設定してます。
TQQQは500万円程度、FASは70万円程度の資金で稼働してます。
50ドルより上に回復するまで我慢です。
一方GMO CFDはTQQQのスプレッドが狭く金利条件も良いので35ドル〜２５ドルの範囲で小規模に仕掛けています。
ようやく少しずつ回復してきたので今後の展開に注目です。
| TQQQ利益 | |
|---|---|
| TQQQ（4ドル） | 3,144円 |
| 8月合計：3,144円 | |
トライオートFXはレンジアウトで停止中です。
TQQQ,FASはインヴァスト証券♬
その他の投資について
最北投資ブログでは自動売買（トラリピ、トライオートETF）と代用有価証券投資が主力ですが、他にも仮想通貨（ビットコイン,BTC）積立、つみたてNISA、イデコ（iDeco）、ポイント投資（ポイ活投資）、ユーロズロチなどにも投資しています。
仮想通貨について
現在ビットコインは（BTC）は高値で推移しているためピラミッド積立というテクニックを使った変則的積立を行なっています。
8月は7月の平均値から以下のように積立をスタートさせてます。
ピラミッド積立は前月平均値から-20%以上下落したため最終的に11,000円を積立して9,000円を繰り越しました。
繰越額は累計で75,031円で再び大きく下げた時に全力買いします！
ビットコインは値動きが非常に大きいです。
暴落があったときに躊躇していしまったり、買いすぎてしまう（そしてさらに下げる）ということもよくあります。
ピラミッド積立であればルール通りの行動ができるので精神的にも落ち着いて積立を行うことができます。
ポイ活で浮いたお金でビットコイン♬
つみたてNISAについて
つみたてNISAは自分の枠で楽天VTI、妻の枠でeMAXIS slim S&P500を満額（6,6666円）積立しています。
＜自分：楽天VTI＞
＜妻：eMAXIS slim S&P500＞
iDeco（イデコ）について
毎月１.2万円、銘柄と配分はeMAXIS slim 先進国株10,000円と新興国1,000円に投資しています。
＜自分：eMAXIS slim 先進国株&新興国＞
＜妻：楽天・全世界株式＞
レバレッジナスダック
TQQQはロスカットのある商品なので資金管理に注意が必要ですが、こちらは投資信託なのでロスカットがありません。
現在はカブコム証券で一般型レバナスを月１回購入し代用FXの資金に流用してます。
NASDAQの調子が悪いため含み損が日々拡大してますが、現物なのでこのままガチホします。
積立額は小さく毎月２万円程度です。一般型レバナスを購入し代用してます。
LINE証券& LINE FXはお得な口座開設特典あり♬
ユーロズロチ（EURFLN）
OANDAでは1通貨〜ポジションが持てるため現在はこちらでユーロズロチの運用を行ってます。
IG証券の口座では4.4という今では考えられないほど低いレートで売りポジションを保有してしまったため塩漬けになってます。
IG証券の方は税金対策として損出しの予定です。
GEMFOREX
海外FX口座を利用したUSDJPY（ドル円）の両建て口座です。
年末に決済したため現在は新たにポジションを作って再開中です。
今年は最大の14.99×2 LOTで運用してます。なお昨年の最終損益は98,100円でした！
この運用は現在最も安定しており1日750円ほどのスワップが入ってます。
そしてこの記事を書いていた9/10、遂にGemforexのスワップが改悪されてしまいました。
そのため今月を以って本投資は手仕舞いすることになりました。
【Gemforex】
ゲムフォレックスのスワップが遂にマイナスになりました😭💦
両建てされてる方は月曜日に決済がオススメです。
長期に渡って安定してましたが、仕方が無いですね😓#ゲムフォレックス#拡散希望 https://t.co/cBoo2iVIkB pic.twitter.com/Wym7pABeID— りゆう@最北投資&ポイ活ブログ (@kame_iland) September 9, 2022
レバレッジETF
毎月S&P500の３倍レバレッジが効いたSPXLとICE半導体指数の３倍レバレッジがかかったSOXLを積立してます。
下落相場のため非常に含み損の大きな状態になってます。
SOXLに関しては-50%を超えてしまい仮想通貨なみの暴落になってます。
レバナス同様今はきつい状況ですが、現物なのでこのままガチホしていきます。
ROBO PRO
最近注目しているのがFOLIO ROBO PRO（フォリオロボプロ）です。
ほとんどの投資家が米国株に投資する中、11月の段階で新興国株に投資し今回の株価急落のショックを見事にヘッジしました。
今まで見てきたロボアドバイザーの中でも最強の防御力？ではないかと思ってます。
以上をまとめると大体22,00万円程度の投資元本（設定では約2,500万円）に対して含み損が400万円程度（FXポジション含む）です。
TQQQや仮想通貨が大きく下げている状況なので含み損がかなり大きくなってます。
リスク資産を見ると大きな含み損ですが、我が家の資産全体に対する現金と投資額の割合は50%程度のため未投資の現金が投資額と同程度あります。
現金比率を高くしている理由はレバレッジ取引でロスカットを防ぐことができても下落相場が長期化してしまうと他に投資することができなくなるのを防ぐためです。現在は現物の積立に重きをおきレバレッジ取引を控えめにしてます。
| FX | 入金額 | 損益 | 株式 | 入金額 | 含み損益 | 仮想通貨 | 入金額 | 含み損 |
| みんなのFX トライオートFX |
4,806,104円
518,008円 |
-825,577円
-94,547円 |
楽天 投信 | 1,333,538円 1,099,993円 |
+422,016円 +382,894円 |
BTC
ETH |
286,500円
61,900円 |
-74,300円
-10,000円 |
| トライオートETF GMO CFD LINE CFD |
7,080,948円 146,581円 108,247円 |
-4,016,143円 -7,007円 -15,017円 |
ネオモバ 楽天 株 LINE 株 SBI 株 マネックス株 カブコム投信 |
9,146円 143,145円 122,581円 72,935円 3,038円 266,842円 |
+68円 +2,355円 -14,250円 -1,331円 -9円 -65,585円 |
マイニング デルタニュートラル |
稼働停止 稼働停止 |
|
| 代用FX（カブコム） | 現金：0円 | -220,030円 | カブコム 株 ※左FXの代用株 | 1,804,089円 | +317,459円 | 利回りくん creal |
10,000円 100,000円 |
|
| 代用FX（DMM） | 現金：0円 | 0円 | DMM 株 | 809,936円 | -53,602円 | |||
| IG OANDA |
369,804円 321,000円 |
-89,627円 +27,217円 |
iDeco | 457,714円 222,054円 |
+172,105円 +21,415円 |
|||
| GEMFOREX GEMFOREX |
260,000円 1,047,423円 |
+140,267円 -78,901円 |
ROBO PRO | 210,000円 | +19,698円 | |||
| FX合計 | 14,658,115円 | -5,179,365円 | 株式合計 | 6,555,011円 | +1,203,233円 | 458,400円 | -84,300円 | |
| 元本：21,671,526円 評価額：17,611,094円 損益：-4,060,432円（-18.74%） 前月比：+431,524円 | ||||||||
※個人年金も月12,000円積立していますが、投資と性格が異なるので入れてません。
妻の資産運用
2021年12月から妻も資産運用を開始しました。
妻は元々300万円の定額＋変額型米ドル建て終身保険に加入しており長い間含み損の状態が続いていました。
昨年の株高+円安のタイミングでプラ転したタイミングで投資信託の積立を開始してます。
何に投資するのか色々話し合いましたが、オーソドックスにeMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）に毎日積立してます。トラリピやトライオートETF、ナスレバなど他にも候補があったのですが、初めての投資ということでマイルドな選択になりました。
設定は500円/日〜4,300円/日（1万円/月〜10万円/月）の積立を相場の状況に合わせて変える変則的な積立をしてます。
現在は株価の最低値付近と判断しており3,000円/日（40万円/月）で積立してます。
投信一本シンプルで新鮮な感じがするカメ〜
ある程度利益が出たら利益分で他の投資に回す予定です。
ポイ活の実績について
ポイ活のお得情報は流行り廃りが早いので全て記事にするのが難しく速報は毎回Twitterで紹介しています。
ポイ活で稼いだポイントで生活費を賄うことができるので投資に充てられる現金に余裕があるのも本ブログの特徴かもしれません。
現在はポイントが増えすぎてしまい生活費に使わないポイントは運用してます。
元本は０円、運用益は非課税なのが最大のメリットですね。
| ポイント | 積立額 | 元本 | 損益 |
| dポイント | 500P/日 | 175,245円 | +26,373円、2021年確定利益：11,640円 |
| PayPayボーナス | 10P/日 | 15,220円 | -1,308円 |
| Pex ポイント定期預金 | 7,500円 | 半年で1.0%保証 | |
| 元本：190,465円（内7,500円は定期預金） 損益：+25,065円 | |||
年末のdポイント15%増量キャンペーンが終わったので1月以降毎月Pex定期預金に預け来年のdポイント15%増量キャンペーンまで運用する予定です。
ポイ活は運用と変換を上手く組み合わせることで大量のポイント獲得に繋げることができます。
年末に半分利確したdポイントをフロッギー証券で投資し現金化中です。
まとめ
この記事を書いている現在はFRBの利上げが0.75%を織りこんでおりリセッションに入るのはほぼ確実です。
また為替は非常に不安定な状況で爆益と爆損が入り乱れてるように思えます。
難しい相場で無理するのは精神的にキツイので毎月の確定利益を重視せず
積立を基本にロスカットされない資金管理に努めてます。
またこういった局面ではポイ活はノーリスクなので非常に頼もしいです。
おはようございます‼️
⚠️音消してますポイ活好きな自分は基本的にズルい
のんびりしたいから😓
だからマイペースなカメが好き🐢そんな自分は遂にウォーキングポイ活もオートマにしました😎🔥
一瞬で1万歩。イギリスなんてぶっちぎり、産業革命ならぬポイ革命が起こりそう👍
#おは戦40909sk🍺 pic.twitter.com/Irr0kJ4Mwf
— りゆう@最北投資&ポイ活ブログ (@kame_iland) September 8, 2022
【セゾンカードデジタル】
20％還元😍✨
（10万円利用で2万P還元）同じカード保有者でもカードブランドが違えば対象か⁉️
→確認したら対象との事でした‼️Master保有者なのでAMEXで突撃🔥
au PAYチャージ10万円で瞬殺✊
納税にも使えるし有難い🙏💦https://t.co/UHW5v7vEPu#ポイ活 pic.twitter.com/Ni3JZsz9HY— りゆう@最北投資&ポイ活ブログ (@kame_iland) September 5, 2022
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