【2021年】12月実績〜米国利上げによる資産評価額暴落〜含み損大公開します!!

1月実績2 実績
この記事は約16分で読めます。

こんにちは、最北投資家&ポイ活家のりゆうです。

12月の確定利益はまあまあでしたが、そんなことより1月現在の含み損はここ数年で最大です!

確定利益:325,669円

リスク資産評価額:14,091,744円

(-898,097円、-6.00%)、前月比:-1,539,536円

※上記に現金資産は含めてません。

今回は利益より含み損に焦点を当てていきます!

 

りゆう
りゆう

これが投資の含み損

 

かめ
かめ

落ちるときは真っ逆さまカメ〜〜

集計ルールについて 決済損益のみ計上し、含み益や含み損はカウントしてません。
よって、株などの資産は決済しない限りは利益には含めません。

ポイ活も資産運用の一部として考えているので集計に含めます。
またポイントサイトで得たポイントは利益に計上せず楽天ポイントやdポイントなど最終的に変換したポイントを計上します。

 

 

12月の投資とポイ活の結果について

 

では、いつものように投資とポイ活の比較ですが、次のような結果でした。

 

投 資:255,701円

VS

ポイ活:69,968円

内訳詳細ですが、次のようになりました。

投資
手動トラリピ(元本:約230万円) 12,430円
代用トラリピ(元本:約150万円) 2,001円
株配当 7円
トライオートETF 208,111円
レバレッジETF 0円
ソーシャルレンディング 58円
合計(12月合計) 255,701
投資累計(2021年1月〜) 1,296,996円
ポイ活
キャンペーンなどの現金獲得 11,532円
ライン(ペイ残高+ポイント) 1,125円
Vポイント 5円
アマゾンギフト券 10,600円
Tポイント 1,317円
dポイント 27,170円
ペイペイボーナス 720円
楽天ポイント 5,506円(仕入れコスト除外)
ポンタポイント 10,102円
メルカリ 1,540円
ファミペイ 51円
合計(12月合計) 69,968円
ポイ活累計(2021年1月〜) 903,423円
投資+ポイ活の累計損益(2021年1月〜):2,200,419

 

現在のすべての設定はこちらの記事でまとめてます。

 

トラリピの結果について

9月挿絵2

 

12月はAUDNZD(オージーキウイ)のマイナススワップ-22,574円を損出ししてます。

そのため利益は半減してますが、税金対策として毎年年末に実行してます。

逆にNASDAQが下げており株価が低迷した状況、資金管理をしながら今後もトラリピにも分散してきます!

手動トラリピ決済回数と利益
CADJPY(買い) 10回 10,000円
EURJPY(売り) 0回 0円
AUDNZD (買い) 11回 33,560円
AUDNZD (売り) 0回 0円
EURGBP(売り) 稼働停止 0円
NZDUSD(売り) 稼働停止 0円
CNHJPY(買い) 稼働停止 0円
11月合計:2,017円

現在のトラリピの全ポジション状況はグーグルスプレッドシートで公開中です。

 

かめ
かめ

為替から株に資金移動するカメ〜

 トラリピならマネースクエア♬
マネースクエア ポケトラアプリ用

 

積立投資と代用手動トラリピについて

 

ETFの積立と代用FXについて

株を代用したユーロ円売りトラリピは決済は5回でした。

ユーロ円の代用トラリピは140万円の設定で、現在は現金0円で稼働してます。

またオミクロンショックのときにメキシコペソを安値で仕込んだため密かにメキシコペソ代用も開始しました。ペソの方は細々と始めてます!

代用有価証券 × ユーロ円売りトラリピ
ユーロ円含み損 -68,471円
ユーロ円決済利益(2020年4月〜) 49,666円
株含み益 203,096円
株決済利益(2020年4月〜) 25,873円
12月評価額:ユーロ円含み損:-68,471円 < 278,635円(株含み益 + 株決済益 + ユーロ円決済益)

 

りゆう
りゆう

代用FXでメキシコペソを少しずつ始めました。

代用有価証券はauカブコム証券で♬
auカブコム証券

トライオートETF(NASDAQ100トリプルレバレッジ,TQQQ)

 

現在約700万円の設定にしてます。この記事を書いている1月現在ものすごい勢いで下落しており含み損は遂に-130万円を超えました。

そろそろ底だと思いたいですが、いつ下落が止まるかわからないので引き続き安全な維持率で運用していきます。

※現時点で証拠金維持率は899%です。

トライオート ETF決済回数と利益
TQQQ(9ドル) 38回 40,317円
TQQQ(10ドル) 34回 39,997円
TQQQ(13ドル) 23回 34,588円
TQQQ(15ドル) 17回 29,426円
TQQQ(17ドル) 18回 35,374円
TQQQ(20ドル) 12回 27,540円
TQQQ(トッピング) 5回 3,582円
12月合計:208,111円

 

TQQQ

 

りゆう
りゆう

NASDAQは1月に入って下落トレンド入り、しばらく辛抱の時期です。

TQQQ,FASはインヴァスト証券♬

トライオートETF

その他の投資について

 

最北投資ブログでは自動売買(トラリピ、トライオートETF)と代用有価証券投資が主力ですが、他にも仮想通貨(ビットコイン,BTC)積立、つみたてNISA、イデコ(iDeco)、ポイント投資(ポイ活投資)、ユーロズロチなどにも投資しています。

 

仮想通貨について

 

現在ビットコインは(BTC)は高値で推移しているためピラミッド積立というテクニックを使った変則的積立を行なっています。

12月は11月の平均値から以下のように積立をスタートさせてます。

12月の積立イメージ

ピラミッド積立は初日から11月平均レートから下落し前月平均値の-20%に到達したため16,000円積立してます。最終的に4,000円を繰り越しました。

また前月平均値とは別にRSI<40になった段階で10,000円を1回追加ました。

繰越額は累計で23,037円で再び大きく下げた時に全力買いします!

 

10,000円/月予定で積立スタート ▶︎ 上昇したた16,000円積立し4,000円を1月以降に繰り越し

 

ビットコインは値動きが非常に大きいです。

暴落があったときに躊躇していしまったり、買いすぎてしまう(そしてさらに下げる)ということもよくあります。

ピラミッド積立であればルール通りの行動ができるので精神的にも落ち着いて積立を行うことができます。

11月からアルトコイン(XRP、ETH)の積立も始めました。

こちらはRSIを判断材料としたピラミッド積立です。

 

記事を書いている1月現在ではFRBが一気にタカ派に転換、利上げ4回にバランスシートの縮小も予定しており仮想通貨やハイテク株はしばらく調整が止まりません。マーケットがこの状況を織り込むまでは仕方ない状況です。ですが、利上げは経済正常化にとって必要なプロセスでもあるので今は耐えるしか無い状況です。

ポイ活で浮いたお金でビットコイン♬
コインチェック

 

つみたてNISAについて

つみたてNISAは自分の枠で楽天VTI、妻の枠でeMAXIS slim S&P500を満額(6,6666円)積立しています。

<自分:楽天VTI>

12月自分NISA

<妻:eMAXIS slim S&P500

12月妻つみたてNISA

 

iDeco(イデコ)について

毎月1.2万円、銘柄と配分はeMAXIS slim 先進国株10,000円と新興国1,000円に投資しています。

<自分:eMAXIS slim 先進国株&新興国>

12月自分イデコ

<妻:楽天・全世界株式>

12月妻イデコ

レバレッジナスダック

TQQQとは別に投資信託でレバレッジのかかったナスダック指数に連動する投資信託の積立も開始しました。

選んだ銘柄は大和アセットマネジメント株式会社が運用するiFreeレバレッジNASDAQ100です。

TQQQはロスカットのある商品なので資金管理に注意が必要ですが、こちらは投資信託なのでロスカットがありません。

値動きが激しく月1回の積立だと細かく下落を拾えない可能性があるのでつみレバという手法で毎日積立を行ってます。

現在は1,000円/日〜2,000円/日で積立してます。

ポイントがあればauカブコム証券や楽天証券で積立してます。

信託報酬の安い楽天レバレッジNASDAQ100が新たにリリースされたため現金を使うときはこちらを買い付けしてます。

12月レバナス

 

りゆう
りゆう

1月にカブコムで一般型レバナスを一括購入しました。

LINE証券& LINE FXはお得な口座開設特典あり♬
LINEFX0714

 

ユーロズロチ(EURFLN)

現在一番のお荷物と化しているユーロズロチ(EURFLN)は金融緩和の出口でどうなるかを注視しています。

現在ユーロズロチが上がっている要因はポーランドのインフレによりズロチ安状態が起こっているだけでなくユーロとの衝突により政治的リスクが生じさらなるズロチ安が起こっています。

ポーランドの利上げによって毎日スワップが入るようになったためこの状況を脱した後どうなるかを見極めて最終的な判断をする予定です。

 

12月ユーロズロチ

 

かめ
かめ

ポーランドとユーロが和解したときこそチャンスカメ!

 

GEMFOREX

海外FX口座を利用したUSDJPY(ドル円)の両建て口座です。

年末に決済したため現在は新たにポジションを作って再開中です。今年は最大の14.99×2 LOTで運用してます。

最終損益は98,100円でした!

 

レバレッジETF

9月挿絵3

まだ始めたばかりですが、ドル建てのレバレッジETFの積立を始めました。

毎月S&P500の3倍レバレッジが効いたSPXLとICE半導体指数の3倍レバレッジがかかったSOXLを積立してます。

11月時点でSPXLで+20%、SOXLで+45%程度の含み益が出ていたため一部利確してます。

非常にボラが大きいので最近はRSIやボリンジャーバンドを目安に売り買いしてます。

またその分国内ETFの積立と被る銘柄の購入を抑えバランスを取ります。

12月レバレッジETF

以上をまとめると大体1,500万円程度の投資元本(設定では約1,600万円)に対して含み損が90万円程度(FXポジション含むです。

先月と比較すると投資額は減らしてます。これはGEMFOREXを一旦決済し入金を一からスタートさせたためです。

TQQQや仮想通貨が大きく下げている状況なので含み損もそれなりに大きくなってます。

 

リスク資産を見るとそれなりに大きな含み損ですが、資産全体に対する投資額の割合は半分程度です。

 

いつも思いますが、投資で大事なのは投資ではなく現金資産との比率だと思ってます。

長期投資を行いつつ含み損益を相互に相殺しトータルで評価額が上がる状況を意識しています。

 

FX 入金額 損益 株式 入金額 含み損益 仮想通貨 入金額 含み損
みんなのFX
セントラル短資
2,065,478円

0円

-115,099円

0円

楽天(つみたてNISA込) 919,828円 833,329円 +261,629円 +214,102円 BTC

XRP

ETH

191,800円

28,500円

22,600円

+17,700円

-8,877円

-8,431円

トライオートETF 6,883,954円 -1,362,763円 ネオモバ

楽天証券

LINE証券

カブコム投信

フロッギー

190,194円

92,927円

122,544円

73,902円

60,499円

-9,635円

-2,383円

+781円

-5,543円

-1,929円

マイニング 4,635円
代用FX(カブコム) 現金:0円 -68,471円 カブコム 株 ※左FXの代用株 1,466,956円 +203,096円
代用FX(DMM) 現金:0円 0円 DMM証券  300,392円 -27,623円
IG証券 ユーロズロチ 832,776円 -98,077円 iDeco 374,911円

139,251

+127,052円

+5,899円

GEMFOREX 260,000円 -22,189円 ROBO PRO 130,000円 -3,900円
FX合計 10,042,208円 -1,666,599円 株式合計 4,704,733円 +761,546円  242,900円 +5,027円
元本:14,989,841円 評価額:14,091,744円 損益:-898,097円(-6.00%)

※個人年金も月12,000円積立していますが、投資と性格が異なるので入れてません。

 

ポイ活の実績について

ポイントはその都度大きなキャンペーンがあるかどうかで実績が変わります。

ポイ活で稼いだポイントで生活費を賄うことができるので投資に充てられる現金に余裕があるも本ブログの特徴かもしれません。

現在はポイントが増えすぎてしまい生活費に使わないポイントは運用してます。

元本は0円、運用益は非課税なのが最大のメリットですね。

dポイントは半分利確してフロッギー証券で現金化してる最中です。

ポイント 積立額 元本 損益
dポイント 500P/日 75,746円 +5,854円、確定利益:11,640円
PayPayボーナス 40P/日 8,370円 -290円
Pex ポイント定期預金 10,000円 半年で1.0%保証
元本:94,116円(内10,000円は定期預金)  損益:+5,564円

年末のdポイント15%増量キャンペーンが終わったので1月以降毎月Pex定期預金に預け来年のdポイント15%増量キャンペーンまで運用する予定です。

ポイ活は運用と変換を上手く組み合わせることで大量のポイント獲得に繋げることができます。

 

 

りゆう
りゆう

年末に半分利確したdポイントをフロッギー証券で投資し現金化中です。

ポイ活のお得情報は流行り廃りが早いので全て記事にするのが難しく速報は毎回Twitterで紹介しています。

 

12月はBITOPOINT(ビットポイント)の口座開設が熱いですね!

口座開設と入金で4,000円分の仮想通貨&DEP預け入れで100%還元のキャンペーンをやってます。

もし開設を考えてる方がいましたら僕のツイッターのDMを送っていただければ招待コードをお送りします。招待コードからの開設でさらに1,500円分の仮想通貨がもらえます。(開設と合わせると合計:5,500円分)

 

また常時開催してて熱いのがHuobi(フォビ)やbitFlyer(ビットフライヤー)の口座開設です。

どちらも口座開設特典の仮想通貨がもらえます!

 

かめ
かめ
現在au PAYカードの攻略をしているカメ〜〜〜

 

まとめ

この記事を書いている現在は世界的に全ての株価が下落してます。

投資は調子が良い時ほどブレーキをかけ暴落した時こそ温存したキャッシュで投資です!

一方で底がどこかわからない以上一気に現金を使わないように注意も必要、こんな相場だからこそ投資妙味に尽きるのではないでしょうか。

今後は以下のような投資を予定してますが、さらに色々なものへ投資を考えていこうと考えてます。

ドルフラン、ドルカナのトラリピ
米国株CFD手動トラリピ
● 代用有価証券 × ユーロ円以外のトラリピ
仮想通貨エアドロップ
● ブロックチェーンゲーム
● 妻の新規投資サポート

 

りゆう
りゆう

来月から保険を解約した妻が投資を始めます♬

 

<仮想通貨取引所Huobi(フォビ)開設で最大2,000円相当の特典がもらえます♬>

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フォビ仮想通貨

 

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最後にこのブログでは自分のポジションをグーグルスプレッドシートでリアルタイムに公開していますが、テンプレートも公開しています。

※2021年1月2日更新
・売りに対応・複数通貨ペアの同時運用に対応(5通貨まで) ・対応通貨ペア(USD/JPY、EUR/JPY、CAD/JPY、AUD/JPY、NZD/JPY、MXN/JPY、GBP/JPY、AUD/NZD、EUR/GBPに対応)
最近トラリピのバックテストツールも公開しました。

ブログでは他にも様々なツールを公開してますので上記リンクから使ってみてください♬

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