【2022年】4月実績〜含み損が過去最大のマイナス300万円突破〜

実績
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こんにちは、最北投資家&ポイ活家のりゆうです。

依然として下落相場が続いてますね。

含み損はさらに拡大中で現在マイナス388万円です・・

 

● 確定利益:124,006円

● リスク資産評価額:12,861,063円3,880,355円、-23.12%

● 前月比:-601,164

※上記に現金資産は含めてません。

 

りゆう
りゆう

含み損のほとんどがグロース銘柄

 

かめ
かめ

今年は厳しい年になるカメ〜〜

集計ルールについて 決済損益のみ計上し、含み益や含み損はカウントしてません。
よって、株などの資産は決済しない限りは利益には含めません。

ポイ活も資産運用の一部として考えているので集計に含めます。
またポイントサイトで得たポイントは利益に計上せず楽天ポイントやdポイントなど最終的に変換したポイントを計上します。

 

 

4月の投資とポイ活の結果について

 

では、いつものように投資とポイ活の比較ですが、次のような結果でした。

 

投 資:104,083円

VS

ポイ活:19,923円

内訳詳細ですが、次のようになりました。

投資
手動トラリピ(元本:約230万円) 60,051円
代用トラリピ(元本:約150万円) 10,029
株配当 56円
トライオートFX 33,947円
トライオートETF 0円
合計(4月合計) 104,083円
投資累計(2022年1月〜) 159,444円
ポイ活
キャンペーンなどの現金獲得 5,517円
ライン(ペイ残高+ポイント) 2,076円
Vポイント 5円
アマゾンギフト券 3,000円
Tポイント 225円
dポイント 4,386円
ペイペイボーナス ,47円
楽天ポイント 3,268円
ポンタポイント 2円
メルカリ 714円
ファミペイ 2円
合計(4月合計) 19,923円
ポイ活累計(2022年1月〜) 206,748円
投資+ポイ活の累計損益(2022年1月〜):242,186

 

トラリピの結果について

9月挿絵2

 

手動トラリピ決済回数と利益
CADJPY(買い) 0円
EURJPY(売り) 0円
AUDNZD (買い) 0円
AUDNZD (売り) 7,084円
NZDUSD(買い) -364円
NZDUSD(売り) 22,541円
USDCHF(買い) 32,293円
4月合計:77,284円

現在のトラリピの全ポジション状況はグーグルスプレッドシートで公開中です。

 

かめ
かめ

2022年は為替を強化するカメ〜

 トラリピならマネースクエア♬
マネースクエア ポケトラアプリ用

 

積立投資と代用手動トラリピについて

 

ETFの積立と代用FXについて

株を代用したユーロ円売りトラリピは10,029円でした。

ユーロ円の代用トラリピは140万円の設定で、現在は現金0円で稼働してます。

以前は120円〜しかけていましたが、ユーロの利上げを懸念して136〜仕掛けていきます。

また記事を書いてる現在はAUDUSD、GBPUSDのトラリピは利益方向にレンジアウトしてます。

代用有価証券 × ユーロ円売りトラリピ
ユーロ円含み損 -86,061円
ユーロ円決済利益(2020年4月〜) +53,703円
株含み益 +117,378円
投資信託含み損(レバナス) -62,681円
株決済利益(2020年4月〜) 25,873円
4月評価額:FX含み損:-86,061円 < 134,273円(株含み益 + 株決済益 +投信+ ユーロ円決済益)

りゆう
りゆう

レンジアウトAUDUSD、 GBPUSDをどう運用するか検討中です。

代用有価証券はauカブコム証券で♬
auカブコム証券

トライオートETF(NASDAQ100トリプルレバレッジ,TQQQ)

 

600万円の設定ですが、下落が続くため50ドルで稼働を停止させました。

浮いた資金を利用してトラリピに設定してます。

よって、TQQQは500万円程度、FASは70万円程度の資金で稼働してます。

50ドルより上に回復するまで我慢です。

現在はトライオートFXでトラリピを開始してます。TQQQの稼働を止めて余った資金で運用しているので追加入金はしていません。

トライオートETF決済回数と利益
TQQQ(4ドル) 0円
TQQQ(5ドル) 0円
TQQQ(4ドル) 0円
FAS 0円
4月合計:0円

 

トライオートFX決済回数と利益
GBPUSD (売り) 13,059円
USDCHF(買い) 3,728円
AUDNZDコア(売り買い) 0円
AUDNZD(売り買い) 0円
AUDUSD(売り) 17,160円
4月合計:33,947円

 

 

りゆう
りゆう

トライオートFXOnyはオージーキウイ以外がレンジアウトしたので次の運用に回します。

TQQQ,FASはインヴァスト証券♬

トライオートETF

その他の投資について

 

最北投資ブログでは自動売買(トラリピ、トライオートETF)と代用有価証券投資が主力ですが、他にも仮想通貨(ビットコイン,BTC)積立、つみたてNISA、イデコ(iDeco)、ポイント投資(ポイ活投資)、ユーロズロチなどにも投資しています。

 

仮想通貨について

 

現在ビットコインは(BTC)は高値で推移しているためピラミッド積立というテクニックを使った変則的積立を行なっています。

4月は3月の平均値から以下のように積立をスタートさせてます。

ピラミッド積立は初日から3月平均レートから前月平均値とヨコヨコに推移したため10,000円積立してます。最終的に10,000円を繰り越しました。

繰越額は累計で54,169円で再び大きく下げた時に全力買いします!

 

10,000円/月予定で積立スタート ▶︎ ヨコヨコのため10,000円積立し10,000円を5月以降に繰り越し

 

ビットコインは値動きが非常に大きいです。

暴落があったときに躊躇していしまったり、買いすぎてしまう(そしてさらに下げる)ということもよくあります。

ピラミッド積立であればルール通りの行動ができるので精神的にも落ち着いて積立を行うことができます。

11月からアルトコイン(ETH)の積立も始めました。

こちらはRSIを判断材料としたピラミッド積立です。

 

記事を書いている5月現在はインフレ、利上げ、円安、ウクライナ問題に加え中国のロックダウンまで合わさり世界経済の景気減速懸念が止まりません

安値の今こそ仮想通貨やハイテク株は仕込みどきなので利益が出るまでコツコツ積み立て継続です。

ポイ活で浮いたお金でビットコイン♬
コインチェック

 

つみたてNISAについて

つみたてNISAは自分の枠で楽天VTI、妻の枠でeMAXIS slim S&P500を満額(6,6666円)積立しています。

<自分:楽天VTI>

4月つみにー自分

<妻:eMAXIS slim S&P500

4月つみにー妻

 

iDeco(イデコ)について

毎月1.2万円、銘柄と配分はeMAXIS slim 先進国株10,000円と新興国1,000円に投資しています。

<自分:eMAXIS slim 先進国株&新興国>

イデコ自分

<妻:楽天・全世界株式>

イデコ妻

 

レバレッジナスダック

TQQQはロスカットのある商品なので資金管理に注意が必要ですが、こちらは投資信託なのでロスカットがありません。

現在はカブコム証券で一般型レバナスを月1回購入し代用FXの資金に流用してます。

NASDAQの調子が悪いため含み損が日々拡大してますが、現物なのでこのままガチホします。

レバナス4月

りゆう
りゆう

大きく下げてるのでカブコムで一般型レバナスを一括購入し代用してます。

LINE証券& LINE FXはお得な口座開設特典あり♬
LINEFX0714

 

ユーロズロチ(EURFLN)

OANDAでは1通貨〜ポジションが持てるため現在はこちらでユーロズロチの運用を試験的に行ってます。

IG証券の口座では4.4という今では考えられないほど低いレートで売りポジションを保有してしまったため塩漬けになってます。こちらの方はいずれ税金対策として損出しの予定です。

4月ユーロズロチ

 

GEMFOREX

海外FX口座を利用したUSDJPY(ドル円)の両建て口座です。

年末に決済したため現在は新たにポジションを作って再開中です。今年は最大の14.99×2 LOTで運用してます。なお昨年の最終損益は98,100円でした!

この運用は現在最も安定しており1日750円ほどのスワップが入ってます。

レバレッジETF

9月挿絵3

毎月S&P500の3倍レバレッジが効いたSPXLとICE半導体指数の3倍レバレッジがかかったSOXLを積立してます。

下落相場のため非常に含み損の大きな状態になってます。

SOXLに関しては-50%を超えてしまい仮想通貨なみの暴落になってます。

レバナス同様今はきつい状況ですが、現物なのでこのままガチホしていきます。

 

ROBO PRO

最近注目しているのがFOLIO ROBO PRO(フォリオロボプロ)です。

ほとんどの投資家が米国株に投資する中、11月の段階で新興国株に投資し今回の株価急落のショックを見事にヘッジしました。

今まで見てきたロボアドバイザーの中でも最強の防御力?ではないかと思ってます。

こちらの記事でも紹介してますが、今後ウクライナ問題でもどのように資産を守っていくのか要注目です!

以上をまとめると大体1,700万円程度の投資元本(設定では約2,000万円)に対して含み損が380万円程度(FXポジション含むです。

TQQQや仮想通貨が大きく下げている状況なので含み損もそれなりに大きくなってます。

 

リスク資産を見るとそれなりに大きな含み損ですが、我が家の資産全体に対する現金と投資額の割合は50%程度のため未投資の現金が投資額と同程度あります。

現金比率を高くしている理由はレバレッジ取引でロスカットを防ぐことができても下落相場が長期化してしまうと他に投資することができなくなるのを防ぐためです。

長期投資を行いつつ含み損益を相互に相殺しトータルで評価額が上がる状況を意識しています。

 

FX 入金額 損益 株式 入金額 含み損益 仮想通貨 入金額 含み損
みんなのFX
トライオートETF
3,230,997円

837,294円

-275,933円

-89,355円

楽天(投信) 1,054,161円
966,661円
+209,280円
+187,677円
BTC

ETH

241,200円

43,200円

-36,600円

-14,600円

トライオートETF 6,373,809円 -3,800,906円 ネオモバ
楽天(株)
LINE証券
カブコム投信
4,897円
0円
122,581円
189,935円
-50円
0円
-24,688円
-62,681円
マイニング
デルタニュートラル
0円
31,700円
+12,521円
217円
代用FX(カブコム) 現金:0円 -86,345円 カブコム 株 ※左FXの代用株 1,804,089円 +117,378円
代用FX(DMM) 現金:0円 -227円 DMM証券  400,033円 -116,208円
IG証券 ユーロズロチ
OANDA
392,393円
20,000円
-67,122円
+4,828円
iDeco 422,227円
186,241
+109,712円
-1,326円
GEMFOREX 260,000円 +57,997円 ROBO PRO 180,000円 -3,924円
FX合計 11,114,493円 -4,257,063円 株式合計 5,330,825円 +415,170円  316,100円 -38,462円
元本:16,781,418円 評価額:12,861,063円 損益:-3,880,355円(-23.12%) 前月比:-605,992円

※個人年金も月12,000円積立していますが、投資と性格が異なるので入れてません。

 

妻の資産運用

2021年12月から妻も資産運用を開始しました。

妻は元々300万円の定額+変額型米ドル建て終身保険に加入しており長い間含み損の状態が続いていました。

昨年の株高+円安のタイミングでプラ転したタイミングで投資信託の積立を開始してます。

 

何に投資するのか色々話し合いましたが、オーソドックスにeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)に毎日積立してます。トラリピやトライオートETF、ナスレバなど他にも候補があったのですが、初めての投資ということでマイルドな選択になりました。

設定は500円/日〜4,300円/日(1万円/月〜10万円/月)の積立を相場の状況に合わせて変える変則的な積立をしてます。

現在は株価の最低値付近と判断しており2,000円/日(40万円/月)で積立してます。

 

かめ
かめ

投信一本シンプルで新鮮な感じがするカメ〜

 

りゆう
りゆう

保険の元本と利益を再投資、複利運用の開始!!

 

ポイ活の実績について

ポイントはその都度大きなキャンペーンがあるかどうかで実績が変わります。

ポイ活で稼いだポイントで生活費を賄うことができるので投資に充てられる現金に余裕があるも本ブログの特徴かもしれません。

現在はポイントが増えすぎてしまい生活費に使わないポイントは運用してます。

元本は0円、運用益は非課税なのが最大のメリットですね。

投資のヘッジをポイ活で行うというのが本サイトの特徴なんですが、マニアックすぎてあまり広がりません・・

ポイント 積立額 元本 損益
dポイント 700P/日 133,245円 +19,22円、2021年確定利益:11,640円
PayPayボーナス 80P/日 13,070円 -3,462円
Pex ポイント定期預金 10,000円 半年で1.0%保証
元本:146,315円(内10,000円は定期預金)  損益:-1,540円

年末のdポイント15%増量キャンペーンが終わったので1月以降毎月Pex定期預金に預け来年のdポイント15%増量キャンペーンまで運用する予定です。

ポイ活は運用と変換を上手く組み合わせることで大量のポイント獲得に繋げることができます。

 

 

りゆう
りゆう

年末に半分利確したdポイントをフロッギー証券で投資し現金化中です。

ポイ活のお得情報は流行り廃りが早いので全て記事にするのが難しく速報は毎回Twitterで紹介しています。

 

5月もBITOPOINT(ビットポイント)の口座開設が熱いです。

口座開設と入金で3,000円分の春のキャンペーンをやってます。

もし開設を考えてる方がいましたら僕のツイッターのDMを送っていただければ招待コードをお送りします。招待コードからの開設でさらに1,500円分の仮想通貨がもらえます。(開設と合わせると合計:4,500円分)

 

また常時開催してて熱いのがHuobi(フォビ)やbitFlyer(ビットフライヤー)の口座開設です。

どちらも口座開設特典の仮想通貨がもらえます!

かめ
かめ
作りすぎたのでクレカ案件を最近封印してるカメ〜〜〜

 

まとめ

この記事を書いている現在はNASDAQの下げ幅がコロナショックと同程度に達しており、ダウが8週連下げるなど世界大恐慌以来90年振りの相場になりました。

依然としてインフラは収まらず米国の金融政策の手腕が問われる展開、さすがに景気減速懸念のため株価は下げ止まらない状態です。

今後の方針ですが、底がどこかわからない以上、毎月の確定利益よりもコツコツ積立を重視しレバレッジ投資に関してはロスカットされないよう今まで以上に資金管理を厳重に行います。

またこういった局面ではポイ活はノーリスクなので非常に頼もしいです。

今後は以下のような投資を予定してますが、無理のない範囲で実験を行っていく予定です。

● スルガ銀行毎日積立4.3%還元
米国株CFD手動トラリピ → GMOで実験中
ゴールド手動トラリピ → LINE CFDで実験中

● ロボプロを応用した戦略

りゆう
りゆう

株価が下がってもやりたいことは増えてます♬

 

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最後にこのブログでは自分のポジションをグーグルスプレッドシートでリアルタイムに公開していますが、テンプレートも公開しています。

※2021年1月2日更新
・売りに対応・複数通貨ペアの同時運用に対応(5通貨まで) ・対応通貨ペア(USD/JPY、EUR/JPY、CAD/JPY、AUD/JPY、NZD/JPY、MXN/JPY、GBP/JPY、AUD/NZD、EUR/GBPに対応)
最近トラリピのバックテストツールも公開しました。

ブログでは他にも様々なツールを公開してますので上記リンクから使ってみてください♬

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